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【小明学外汇】如何查询外汇经纪商的受监管情况?

小明学外汇外汇入门 2019-10-03 09:41:24 Fx263.com 外汇经纪商
 正规的经纪商应受到监管
 
  零售外汇行业是一个讲究诚信的行业个人赔钱事小,可能是水平不够,运气不好,但至少让交易大众在一个公平和透明的规则下游戏,而不是有只黑手在后头乱搞,有股力量在暗地破坏。关心交易大众,保护资金安全,这就监管机构的核心任务了。
 
  监管机构是交易者的保护者
 
  选择外汇经纪商的重要依据之一,是看经纪商的所在国是否有监管机构,经纪商是否在监管机构注册。
 
  监管机构通常制定相应的行规,在不同程度上对经纪商的行为起约束作用,同时力图保护客户的利益。交易者可以通过它们的网站查询经纪商的注册情况,客户起诉备案,或提出投诉。
 
  通常来说,监管机构主要满足交易者的三项诉求:
 
  审核外汇经纪商的财务状况;
 
  制订并强制执行保护交易者利益的规则和标准;
 
  对与外汇交易相关的纠纷进行仲裁。
 
  监管是怎么诞生的?
 
  2000年前,行业混沌期
 
  对全世界而言,零售外汇行业都是一个新兴领域。在没有互联网的时代,在普通民众的眼中,外汇还是个陌生事物。当时的外汇产品,只包括一些外汇期货合约,单一简陋。2000年前,美国的在线外汇交易刚有雏形。因为入行的门槛较低,提供外汇交易的公司数量一度达到四五百家。
 
  这一时期的典型特征就是"鱼龙混杂",一方面,一些公司通过积极的创新,完善获利模式和行业游戏规则,期望后来的成功;另一方面,一些公司干脆铤而走险,利用平台滑点等伤害客户,或者在客户要求提款的时候,百般刁难,拖延时间,同时引诱客户,再次入户,落入轮回之中,万劫不复。
 
  为了打击这些害群之马,行业监管应运而生。
 
  2000至2002年,美国行业阳光化
 
  2000年到2002年这两年,美国实现了零售外汇的行业阳光化、交易专业化、价格透明化。关键因素有二。一是美国政府部门(CFTC)和行业自律组织(NFA)的监管介入;二是电子交易平台的普及。
 
  2000年,《商品期货现代化法案(2000年版)》(CFTCCommodityModernizationAct),赋予了CFTC法律权限,使得美国零售外汇行业进入法制管理时代。几家领头的外汇公司,FXCM、MG、Gain,带头注册了CFTC和NFA的会员,开始积极配合CFTC和NFA相关的规定,公开公司的股东资料,披露财务报表,让客户可以在网络上查询外汇公司的资料,甚至还有客户投诉的资料。从2000年起,CFTC加大执法力度,将所有的地下外汇公司移送法办,不然就是驱逐出境。同时,要求所有提供外汇保证金交易的公司在CFTC注册,公开财务资料,并逐年提高净资本额从25万美金到500万美金。那些还能活下来的外汇公司都乐于配合这些新出台的政策,因为大家知道,外汇保证金这行业的春天终于来了。
 
  除了美国之外,截止至2010年底,英国、瑞士、澳大利亚、加拿大、日本、韩国、香港、新加坡、以色列、塞浦路斯、迪拜均针对零售外汇,设立了政府和/或行业自律监管。有的监管机构是大一统的混业监管,就像英国的金融服务管理局(FSA)和瑞士的金融市场监管委员会(FINMA),有的就专门针对某个行业,如美国的国家期货协会(NFA)。从上述国别可以看出,建立起监管的国家,大多有着发达的金融业。
 
  不过,在许多国家,金融监管还是落后于产品创新。比方说这些国家的政府部门,对股票、期货、国债、保险、资产管理进行了监管,独独没有照顾到在线外汇行业。
 
  这并不意味着不能买卖外汇,而是必需付出高昂的交易成本--必需与银行交易,客户只能接受银行高得吓人的点差和手续费。通常来说,与英美相比,这些国家的外汇交易费用要高出十倍以上。
 
  在这种政策环境的拘束下,无法诞生合乎本地法律的外汇经纪商,造就了这些国家和地区,地下外汇的活动异常活络,例如台湾。
 
  主要监管机构
 
  1、美国-NFA和CFTC
 
  在美国,外汇经纪商是由CFTC(政府监管机构)和NFA(行业自律监管机构)共同监管的,CFTC是美国联邦商品期货交易委员会的英文缩写,是美国官方对期货行业的最高管理和监督机构。NFA是国家期货协会的缩写。作为美国期货行业的自律性组织,NFA主要是对交易的公平性进行监管,接受客户的投诉。

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